الرهونات العقارية في هولندا للأجانب: ما تحتاج إلى معرفته

أصبح الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج خياراً جذاباً بشكل متزايد لتنويع المحفظة الاستثمارية. فالفرص التي توفرها أسواق العقارات الأجنبية، وخاصة في البلدان ذات الاقتصادات المتقدمة، لا تضمن فقط دخلاً مستقراً بل تضمن أيضاً نمواً في قيمة الأصول.

مزايا الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج

يوفر الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج مجموعة من الفرص التي لا يمكن تجاهلها. وأهم هذه الفرص هي استقرار الدخل، وحماية رأس المال، وإمكانات النمو.

الدخل السلبي

تشمل مزايا الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج العوائد المرتفعة. يتراوح متوسط العائد الإيجاري على هذه العقارات من 5% إلى 12% سنوياً، حسب المنطقة ونوع المساحة ومستوى تطوير البنية التحتية المحلية. يمكن أن توفر بعض المناطق، مثل تلك الموجودة في الأسواق الناشئة، عوائد تصل إلى 15% سنوياً.

ومن أمثلة الأصول ذات العوائد المرتفعة المكاتب ومساحات التجزئة في المراكز السياحية الكبرى في أوروبا وآسيا. في مثل هذه المواقع، يمكن للمستأجرين إبرام عقود طويلة الأجل مع مقايسة الإيجارات، مما يحمي المستثمر من مخاطر التضخم ويسمح بدخل سلبي مستقر بالعملة.

التنويع والاستقرار

تنويع الاستثمارات من خلال شراء العقارات التجارية الأجنبية يقلل بشكل كبير من المخاطر المرتبطة بالتقلبات في الأسواق المحلية. فمن خلال تركيز رأس المال في بلدان مختلفة وعلى أنواع مختلفة من الأشياء (مساحات التجزئة والمكاتب والفنادق)، يمكن للمستثمر تحقيق قدر أكبر من الاستقرار.

خاصة في أسواق هولندا وألمانيا وإسبانيا وألمانيا وغيرها من دول أوروبا الغربية، يساعد التنويع على موازنة المخاطر: حتى في حالة حدوث تقلبات في أحد الاقتصادات، يمكن أن يعوض شكل آخر الخسائر.

حماية رأس المال

أحد أكثر العوامل جاذبية للاستثمار في العقارات التجارية هو حماية رأس المال. فمن خلال الحصول على أصول في الخارج، يقلل المستثمر من المخاطر المرتبطة بعدم الاستقرار الاقتصادي في بلده. يتم تأمين الأمتار المربعة في الخارج من خلال اللوائح القانونية المحلية التي تحمي حقوق الملاك، وكذلك من خلال المعاهدات الدولية. على سبيل المثال، يوجد في هولندا وبلدان الاتحاد الأوروبي الأخرى إطار قانوني واضح يحمي مصالح المستثمرين. في حالة عدم الاستقرار في سوق البلد، يتم تفعيل حماية رأس المال بفضل اللوائح القانونية والاتفاقيات الدولية.

مزايا الضرائب

يمكن أن تختلف الضرائب على الدخل من الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج اختلافاً كبيراً من بلد إلى آخر. فالعديد من دول الاتحاد الأوروبي، مثل هولندا وإسبانيا، لديها أنظمة ضريبية مزدوجة تسمح للمستثمرين بتجنب الازدواج الضريبي على الأرباح. في البلدان التي لديها حوافز ضريبية للمستثمرين الأجانب، تجعل هذه المزايا شراء العقارات مواتية بشكل خاص.

هولندا سوق عقارات تجارية جيدة

تمثل هولندا واحدة من أكثر أسواق العقارات التجارية استقراراً وتقدماً في أوروبا. إن الجمع بين الاستقرار الاقتصادي والسياسات الضريبية الميسورة وعائدات الإيجار المرتفعة يجعل هذا البلد أحد الأسواق الرائدة للمستثمرين الأجانب.

الاقتصاد: الاستقرار والفرص

تُعد هولندا واحدة من أكبر الاقتصادات في أوروبا وأكثرها مرونة، مع نمو الناتج المحلي الإجمالي المطرد وانخفاض معدل البطالة. تساهم جودة الحياة ومستوى الدخل المرتفع في نمو الطلب الاستهلاكي، مما يؤثر إيجاباً على سوق العقارات التجارية.

كما أن استقرار الاقتصاد وشفافيته يجذب المستثمرين. وفي الوقت نفسه، يبلغ متوسط عائد الإيجار على العقارات التجارية في هولندا 5-7% سنوياً – وهو مؤشر ممتاز في سياق النمو الاقتصادي المستقر.

مزايا الضرائب للمستثمرين الأجانب

تشتهر هولندا بنظامها الضريبي الجذاب للمستثمرين الأجانب. وتوفر التشريعات فرصة لتجنب الازدواج الضريبي من خلال مختلف الاتفاقيات والحوافز الدولية. وهذا يسمح للمستثمرين بزيادة عائدات الإيجار ونمو قيمة العقارات بشكل كبير.

الموقع وسهولة الوصول

يساهم موقع هولندا الجغرافي في وسط أوروبا وبنيتها التحتية المتطورة للنقل في ارتفاع الطلب على العقارات التجارية. وتُعد أمستردام وروتردام وأوتريخت أكبر المدن التي تتزايد فيها قيمة المساحات بشكل مطرد، مما يوفر دخلاً ثابتاً للإيجار. وقد اختارت العديد من الشركات الدولية هذه المناطق كقواعد لمكاتبها ومكاتبها التمثيلية.

كيفية اختيار عقار تجاري في الخارج للاستثمار فيه

يتطلب اختيار العقار المناسب في الخارج تحليلاً دقيقاً. لفهم أين تستثمر، تحتاج إلى النظر في عدة عوامل مثل:

1. موقع الموقع – سيكون أعلى عائد في المناطق النشطة اقتصاديًا ذات التركيز العالي للأعمال أو السياحة.

2. يختلف نوع العقار – المكاتب أو المستودعات أو مساحات البيع بالتجزئة أو الفنادق من حيث العائد، لذلك من المهم اختيار العقار الذي يناسب أهدافك الاستثمارية.

3. البنية التحتية والنقل – إن وجود مراكز نقل متطورة وقربها من المناطق التجارية الرئيسية أو المناطق السياحية يزيد بشكل كبير من قيمة العقار وجاذبيته.

لماذا يعد الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج مربحاً؟

يوفر الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج مجموعة واسعة من المزايا. فهو لا يعمل على استقرار المحفظة الاستثمارية فحسب، بل يحمي رأس المال من عدم الاستقرار في السوق المحلية. توفر هولندا، باعتبارها واحدة من الأسواق الأوروبية الرائدة، ظروفاً مواتية للاستثمارات طويلة الأجل، مما يضمن عوائد عالية وأماناً للأصول. يتمتع المستثمرون الذين يختارون الاستثمار في العقارات التجارية في الخارج بفرصة ليس فقط لكسب المال، ولكن أيضاً لحماية أموالهم من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق وعدم استقرار العملة.

عادة ما ترتبط العقارات في هولندا بالأسعار المرتفعة والتطور الكثيف والطلب المحموم. أما خارج أمستردام وروتردام فتقع سوق أخرى – أكثر استقراراً وأسعارها معقولة وواعدة. تقدم المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة بديلاً حقيقياً للمدن الكبرى المحمومة. فهنا، لا يوفر شراء منزل هنا مزايا فحسب، بل يوفر أيضاً حرية الاختيار: المزيد من الأمتار المربعة، وبيئة أكثر هدوءاً، ودخل إيجار موثوق به.

1. إيمين: الفضاء والبيئة والاقتصاد

تحتل إيمين مكانة رئيسية بين الوجهات ذات تكاليف السكن الجذابة. فمتوسط سعر المتر المربع الذي يبلغ حوالي 2100 يورو يجعلها في متناول المستثمرين لأول مرة بشكل خاص. ويظل هذا الرقم أقل بنسبة 40-50 في المائة مقارنةً بروتردام أو أوتريخت، وتظل جودة المساكن والتخطيط الحضري عالية. يركز تطوير المدينة على الاستدامة، مع التركيز على وسائل النقل منخفضة الكربون، وإعادة تطوير الأحياء الموفرة للطاقة وإنشاء مناطق عامة خضراء.

تعمل المنطقة بنشاط على تطوير التعاون مع المناطق الحدودية الألمانية. وهذا يوفر تدفقات إضافية للسكان والعمالة في المشاريع العابرة للحدود والطلب على الإيجار. كما توفر المناطق الصناعية والمراكز اللوجستية فرص عمل، وتعزز البرامج التعليمية في الكليات المحلية مكانة إيمين كمركز جذب للشباب. ونادراً ما تجمع المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة بين الاستدامة والتنمية الديناميكية والنمو المستقر لرأس المال في آن واحد.

2 – هيرينفين: الرياضة والاستقرار والخدمات اللوجستية

لا تُعد هيرينفين رمزاً رياضياً لهولندا فحسب، بل هي أيضاً مدينة ذات بنية تحتية متطورة وسياسة أسعار متوازنة. وتبلغ تكلفة المتر المربع الواحد حوالي 2,400 يورو، بينما تواصل إدارة المدينة الاستثمار في الطرق والبنية التحتية الرقمية ودعم الشركات الصغيرة. وتوفر الأحداث الرياضية والأكاديميات تدفقاً مستمراً من المستأجرين المؤقتين، بينما تقوم شركات الخدمات اللوجستية بتطوير عقارات المستودعات داخل حدود المدينة.

يولد القرب من المراكز الإدارية الرئيسية في جرونينجن وليوواردن نشاطاً اقتصادياً مستداماً. يوفر التصميم الحضري وصلات ملائمة للمناطق المجاورة، مما يجعل من هيرنفين مكاناً استراتيجياً للعيش والاستثمار.

3. فينلو: الصناعة والحدود والمنافع

تحتل مدينة فينلو موقعاً استراتيجياً على الحدود الشرقية للبلاد، وتستخدم هذا العامل بنشاط لجذب الاستثمار. يبلغ متوسط تكلفة السكن حوالي 2,200 يورو للمتر المربع الواحد، مما يجعل السوق في متناول المشترين المحليين والمستثمرين الدوليين على حد سواء. تتطور المدينة كمركز لوجستي مهم – حيث توجد مراكز توزيع كبيرة ومستودعات وشركات نقل موجهة إلى جميع أنحاء البنلوكس وألمانيا.

يسمح الموقع الحدودي بجذب المستأجرين من مختلف البلدان. تخلق فينلو بيئة متعددة الثقافات حيث يظل الطلب على المساكن مرتفعاً على مدار السنة. تستثمر السلطات المحلية في تنسيق الحدائق وتحديث الطرق وتبسيط لوائح البناء. تُشكّل المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة وإمكانية الوصول إلى الأعمال التجارية عبر الحدود، مما يجعلها ذات طابع فريد من نوعه – طلب قوي، وسرعة دوران المستأجرين وإمكانية نمو الأسعار فوق المتوسط.

٤ – تيلبورغ: الدافع الطلابي والديناميات الثقافية

تُظهِر تيلبورغ مزيجاً نابضاً بالحياة من الطاقة الأكاديمية والبيئة الإبداعية وسوق الإيجار المستقر. وتشكل الجامعة والمجموعات الثقافية والمهرجانات تدفقاً مستمراً للمقيمين المؤقتين من الطلاب والمهنيين الشباب والمعلمين. وتظل تكلفة المتر المربع الواحد عند 2,600 يورو، وهو ما يقارن بشكل إيجابي مع المراكز التعليمية المماثلة في البلاد.

نمو الأسعار في تيلبورغ موحد – 5-8% سنوياً، بسبب الاهتمام بالاستثمار في المساكن المدمجة. وتستهدف الأحياء الجديدة جمهور الشباب، وتوفر شقق استوديو ومساحات عامة وسهولة الوصول إلى وسائل النقل. لا تعتمد المدينة على السياحة الموسمية، مما يجعل سوق الإيجارات قابلاً للتنبؤ به. \

5. زفوله: الاستقرار الإداري والصمت

تحتفظ زفوله بمكانتها كمركز موثوق به في الجزء الشمالي الشرقي من البلاد. ويظل متوسط تكلفة المتر المربع الواحد – حوالي 2,500 يورو – أقل مما هو عليه في أوتريخت، بينما توفر المدينة استقراراً اجتماعياً عالياً وبيئة نظيفة. وباعتبارها عاصمة مقاطعة أوفريسل، تدير زفوله المؤسسات الإقليمية والمراكز التعليمية والمستشفيات، مما يخلق طلباً مستمراً على استئجار وشراء المنازل.

تدعم البرامج البلدية تجديد المساكن، وتجديد الأحياء الخضراء والمساكن الميسورة التكلفة للعائلات. تجعل البنية التحتية المتطورة والتخطيط المتوازن من المدينة مكاناً مناسباً للعيش والاستثمار. أين يمكنك شراء منزل أرخص في هولندا مع الاحتفاظ بجميع عناصر الطاقة الحضرية – تحتل زفوله مكانة قوية بين هذه الوجهات.

6. أبلدورن: الحدائق والصمت والأمان

توفر أبلدورن حياة هادئة ومدروسة بعيداً عن الضوضاء السياحية. ويقترن متوسط سعر المتر المربع البالغ 2,400 يورو بمعايير بيئية عالية وبنية تحتية اجتماعية متطورة وأمنية. تشكل المدينة بيئة جذابة للباحثين عن الخصوصية والاستقرار والهواء النقي.

ويغذي الطلب عليها العائلات وكبار السن الأوروبيين والموظفين الحكوميين. أبلدورن هي موطن الحدائق والمتاحف والمراكز الثقافية وتفتقر إلى ضغط السياحة الجماعية. وهذا يجعل السكن سيولة ومقاومة للتقلبات في الطلب. ونادراً ما تجمع المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة بين هذا الهدوء والجاذبية الاستثمارية الحقيقية.

7. ليوواردن: مركز الطلاب وخيارات الميزانية

تحتل ليوواردن مكانة رئيسية في الخريطة التعليمية لفريزلاند. وتعمل المدينة بنشاط على تطوير البنية التحتية حول الجامعات والكليات ومراكز البحوث. هذا العامل يولد باستمرار طلباً كبيراً على استئجار وشراء المساكن. يبدأ سعر المتر المربع الواحد من 2,200 يورو، ويغطي العرض نطاقاً واسعاً – من الشقق الصغيرة الحجم إلى المنازل المستقلة المكونة من طابقين.

وتركز المدينة على تهيئة بيئة يسهل الوصول إليها للمهنيين الشباب والطلاب، وتجمع بين المبادرات الثقافية وبرامج الشركات الناشئة وتحسين وسائل النقل العام. توفر ليوواردن فرصة شراء منزل بسعر دخول منخفض ودخل سريع من خلال الإيجارات اليومية أو طويلة الأجل.

8. دي فينتر: التاريخ واللوجستيات والنمو

تقدم دي فينتر مزيجاً نادراً من الأجواء التاريخية والبراغماتية الصناعية. تحتفظ المدينة بهندستها المعمارية التي تعود للقرون الوسطى ومركزها المريح ومنطقة الأعمال النشطة. يُظهر سعر المتر المربع – بين 2,600 يورو و2,700 يورو – نمواً معتدلاً، مدفوعاً بتدفق شركات الخدمات اللوجستية وتجارة التجزئة.

تعمل البلدية على تحديث الواجهات المائية وتطوير الموانئ النهرية والاستثمار في تقاطعات النقل، مما يعزز مكانة المدينة كمركز لوجستي للجزء الشرقي من البلاد. توفر الاستثمارات العقارية عوائد مستقرة وفرصة لمزيد من النمو من خلال إعادة تطوير الأحياء القديمة.

9. أوس: مدينة صناعية ذات إمكانيات

تُعد أوس من بين المراكز الصناعية الصغيرة المفضلة بين المراكز الصناعية الصغيرة. فالمدينة تعمل بنشاط على تطوير قطاعات الأدوية والكيماويات والنقل، مما يخلق طلباً مطرداً على المساكن من عمال المصانع والمكاتب. يجعل متوسط السعر البالغ 2,300 يورو للمتر المربع من هذه المدينة نقطة دخول مواتية للسوق. فالسوق هنا ليس عرضة للارتفاع المفرط في الأسعار ويسمح لك بالاستثمار دون التعرض لخطر المبالغة في التقييم. تُشكّل المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة التي تقع خارج الوجهات السياحية قاعدة مستأجرين مستقرة، خاصةً في قطاع الإيجارات طويلة الأجل للعمال والمهنيين.

10. سيتارد – غيلين: تجمع متعدد الثقافات

سيتارد-جيلين هي مدينة حدودية ذات طابع دولي واضح. فتكلفة المتر المربع الواحد – حوالي 2,100 يورو – تجعلها واحدة من أكثر المدن في البلاد من حيث التكلفة. ويسمح الموقع الجغرافي بين بلجيكا وألمانيا بالتدفق الحر للعمالة ورأس المال والعلاقات التجارية. وهذا يغذي اهتمام المغتربين والعاملين لحسابهم الخاص والمتخصصين في المجال الرقمي.

المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة: استنتاجات

تشكّل المدن الهولندية ذات العقارات الرخيصة الطبقة الثانية من السوق، حيث تنتصر العقلانية على الضجيج. وهي مناسبة لأولئك الذين يبنون استراتيجيتهم الاستثمارية بشكل مدروس: فهم لا يقيّمون الإعلانات بل المعايير، ولا يقيّمون المقاييس بل الإمكانات. تقدم هذه المدن المزيد مقابل القليل – من المتر المربع إلى مستوى المعيشة.